Tue. Jul 5th, 2022

Ngày 30/10, thông tin từ Bộ Công an cho biết cơ quan này vừa đưa ra cảnh báo về thủ đoạn làm giả sao kê tài khoản, cam kết cấp tín dụng, xác nhận số dư tài khoản ngân hàng.

Theo đó, thời gian qua, lực lượng công an đã phát hiện nhiều vụ việc có dấu hiệu làm giả sao kê tài khoản, cam kết cấp tín dụng, xác nhận số dư tài khoản… . . Một số ngân hàng, để chứng minh năng lực tài chính, hoàn thiện hồ sơ dự án để xin cấp phép đầu tư hoặc lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Bộ Công an nhận định, đây là hành vi đặc biệt nguy hiểm của các đối tượng, dễ dẫn đến việc các doanh nghiệp không đủ năng lực tài chính được chấp thuận đầu tư trúng thầu và thực hiện dự án.

Hành vi này dẫn đến nguy cơ chậm tiến độ dự án, thậm chí không triển khai được dự án, ảnh hưởng xấu đến kế hoạch phát triển kinh tế-xã hội của các bộ, ngành, địa phương. . .

Ngoài ra, các đối tượng xấu còn có thể sử dụng giấy tờ giả để thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của tổ chức, cá nhân. . .

Pháp luật

Qua khảo sát cho thấy, lợi dụng việc nhiều tổ chức, cá nhân cần chứng từ như cam kết tín dụng, xác nhận số dư tài khoản, sao kê tài khoản, bảo lãnh dự thầu… để chứng minh năng lực tài chính. được sử dụng để hoàn thiện hồ sơ dự án xin cấp phép đầu tư, ký kết hợp tác kinh doanh hoặc nhu cầu cá nhân. . . Các đối tượng có ý định làm giả các giấy tờ này để thu lợi bất chính.

Các đối tượng đặt mua máy dán tem polymer trên mạng Internet để làm con dấu giả của các ngân hàng uy tín; đặt mua giấy in màu có logo của các ngân hàng này để làm giả giấy tờ.

Khi tìm được người có nhu cầu làm các loại giấy tờ này, các đối tượng yêu cầu cung cấp thông tin doanh nghiệp, mã số thuế, số tài khoản, thông tin dự án và số tiền cam kết tín dụng để xác nhận, xác nhận số dư tài khoản nhận, bảo lãnh dự phòng. . .

Sau khi thống nhất chi phí làm giả số lượng giấy tờ, tài liệu, các đối tượng đã in nội dung trên vào giấy có logo ngân hàng, chữ ký của lãnh đạo ngân hàng và dùng con dấu giả để đóng dấu chứng từ.

Trong một vụ án làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức mà cơ quan điều tra đang thụ lý, một số doanh nghiệp sử dụng các loại giấy tờ giả với nội dung được ngân hàng cam kết cấp tín dụng lên đến hàng ngàn tỉ đồng và xác nhận số dư tài khoản tại một thời điểm lên đến hàng trăm tỷ đồng. Giấy tờ giả này được kèm trong hồ sơ gửi các sở, ngành của một số địa phương nhằm xin hồ sơ cấp phép đầu tư xây dựng dự án các loại như khu đô thị, điện gió, cảng biển, nhà máy, kêu gọi đối tác nước ngoài đầu tư…

Bộ Công an đề nghị các bộ, ngành, chính quyền địa phương, các tổ chức tín dụng, doanh nghiệp và người dân nâng cao cảnh giác trước các thủ đoạn trên. Các cơ quan liên quan hợp tác, kêu gọi đầu tư nước ngoài khi nghiên cứu, thẩm định hồ sơ xin cấp phép dự án. . . Cần rà soát, thẩm định kỹ các hồ sơ, tài liệu về năng lực tài chính của doanh nghiệp, cá nhân. Trong trường hợp nghi ngờ làm giả giấy tờ, cần liên hệ với ngân hàng phát hành giấy tờ để thẩm định tính hợp pháp của các giấy tờ này.

Đối với các tổ chức tín dụng, Bộ Công an đề nghị: Hoàn thiện các thủ tục pháp lý và công khai các thủ tục về cam kết tín dụng, hạn mức tín dụng và các dịch vụ khác. Quản lý hệ thống cung cấp thông tin, danh sách các tổ chức, cá nhân được cấp thủ tục cam kết tín dụng, hạn mức tín dụng để các cơ quan quản lý nhà nước, doanh nghiệp và người dân có thể kiểm tra các văn bản quy phạm pháp luật của các văn bản liên quan. Thiết lập hệ thống đường dây nóng để tư vấn, kiểm tra, hướng dẫn kịp thời khi phát hiện các vấn đề về hồ sơ giả mạo. . .

Đối với doanh nghiệp, người dân khi làm thủ tục xác nhận của ngân hàng, xin hạn mức, cam kết tín dụng. . . Cần liên hệ trực tiếp với ngân hàng để được hỗ trợ làm thủ tục. Không sử dụng dịch vụ trên các trang mạng xã hội, không thông qua các trung gian không rõ nhân thân, lai lịch để thực hiện các thủ tục trên, tránh tạo điều kiện cho các đối tượng xấu lợi dụng lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

T.PHAN

Leave a Reply

Your email address will not be published.